국채 투자 수익의 핵심은 금리 하락 시 발생하는 채권 가격 상승, 즉 자본 이득(Capital Gain)입니다.
본 도구는 대한민국 국고채 및 미국 국채(T-Note, T-Bond) 투자자를 위해 금리 인하 폭에 따른 예상 수익률을 정밀하게 분석합니다.
주요 키워드인 수정 듀레이션(Modified Duration), 볼록성(Convexity), 만기 수익률(YTM), 그리고 기준 금리 인하 전망을 결합하여 시각화된 데이터를 제공합니다.
채권 가격과 금리는 역의 관계에 있으며, 만기가 길수록 금리 변화에 민감하게 반응합니다.
본 계산기는 10년물, 30년물 장기채 투자 시 금리가 0.25%p(1베이시스 포인트) 하락할 때마다 내 포트폴리오의 가치가 어떻게 변하는지 실시간으로 시뮬레이션하여 최적의 매수 타점을 제안합니다.
인플레이션 둔화와 경기 침체 우려로 인한 금리 피크아웃 시점에서 채권 개미들에게 필수적인 최적화 금융 도구입니다.
1단계: 현재 보유 중이거나 매수를 고려 중인 국채의 잔존 만기와 표면 금리를 입력합니다.
2단계: 현재 시장 금리(YTM)를 입력하여 기준 가격을 설정합니다.
3단계: 향후 예상되는 시장 금리 하락 폭(예: -0.5%p, -1.0%p)을 선택하거나 직접 입력합니다.
4단계: '분석하기' 버튼을 누르면 AI가 수정 듀레이션을 자동 계산하여 금리 하락 시 예상되는 채권 가격 상승분을 산출합니다.
5단계: 표면 이자(쿠폰) 수익과 시세 차익이 합산된 총수익률(Total Return)을 확인하고, 보유 기간별 연환산 수익률 데이터를 검토합니다.
마지막으로 세금 및 거래 비용을 제외한 순수익을 시뮬레이션 결과 리포트로 저장할 수 있습니다.
금리 변동성 장세에서 리스크를 관리하며 확정 금리 이상의 초과 수익을 목표로 하는 전략적 가이드를 제공받으세요.