금리가 하락하면 채권 가격은 상승합니다.
이 도구는 '듀레이션' 개념을 활용하여 시장 금리 변화에 따른 나의 장외채권 가격 변동을 예측하는 최적화 도구입니다.
개인 투자자들이 금리 인하기에 자본 차익을 극대화할 수 있도록 장기채와 단기채의 수익 구조를 비교 분석합니다.
금리가 1% 하락할 때 채권 가격이 몇 % 상승하는지 직관적으로 보여주며, 이를 통해 매도 적정 시점을 파악할 수 있습니다.
장외채권 매매 시 단순히 이자만 노리는 것이 아니라, 금리 사이클을 활용한 공격적인 '개미' 투자자들을 위한 필수 시뮬레이션 환경을 제공합니다.
채권 가격 산식에 기반한 정밀한 데이터로 스마트한 자산 배분을 돕습니다.
1단계: 보유 중이거나 매수 예정인 채권의 '잔존 만기'와 '표면금리'를 입력합니다.
2단계: 현재 시장의 기준 금리와 본인이 예상하는 향후 금리 변동폭(예: -0.5%)을 설정합니다.
3단계: AI가 해당 채권의 수정 듀레이션(Modified Duration)을 계산하여 가격 변동률을 산출합니다.
4단계: 금리 하락 시 예상되는 '평가 이익'과 만기 보유 시의 '이자 수익'을 합산한 총수익률(Total Return)을 확인합니다.
5단계: 다양한 금리 시나리오(베어 플래트닝, 불 스티프닝 등)에 따른 포트폴리오의 가치 변화를 그래프 형식의 텍스트로 확인하여 대응 전략을 수립합니다.
이 과정은 채권을 단순 저축 수단이 아닌 매매 차익 수단으로 활용하려는 유저에게 최적입니다.