부동산 소유에 따른 숨겨진 비용과 리스크를 진단하고 리츠를 통한 대체 투자의 효율성을 분석하는 도구입니다.
'공실 리스크', '부동산 유지보수비', '금리 인상 영향', '리츠 분산투자' 키워드를 활용하여, 초보 건물주들이 간과하기 쉬운 운영 리스크를 수치화합니다.
건물 외벽 방수, 엘리베이터 교체, 소방 점검 등 예상치 못한 지출 항목들을 리스트업하고, 이를 리츠의 운용 보수와 비교하여 어떤 투자가 '속 편한 투자'인지 가이드라인을 제시합니다.
또한 금리 인상기에 대출 이자 부담이 임대 수익률에 미치는 영향을 분석하여, 감당 가능한 부채 수준과 리츠의 금리 방어력을 대조 분석합니다.
이를 통해 사용자는 물리적 관리 부담을 돈으로 환산했을 때의 기회비용을 명확히 이해하게 됩니다.
1단계: 보유 중이거나 고려 중인 건물 정보를 입력(연면적, 준공 연도 등)합니다.
2단계: 연간 예상되는 유지보수 비용과 공실률을 입력합니다.
3단계: 현재 대출 금리와 대출 원금을 입력하여 월 이자 비용을 산출합니다.
4단계: 동일 자금을 리츠에 투자했을 때 예상되는 운용 보수 및 배당 수익을 가져옵니다.
5단계: AI가 '건물주 노동 시간'을 비용으로 환산하여 포함시킵니다.
6단계: 리스크 점수(Risk Score)를 통해 각 투자 방식의 취약점을 분석합니다.
7단계: 금리 1% 상승 시 수익률 변화를 시뮬레이션합니다.
8단계: 최종적으로 '건물주 직접 운영' vs '리츠 위탁 투자'의 가성비를 한눈에 보여주는 인덱스를 확인합니다.