미성년자 또는 성인 자녀에게 미국주식을 증여하여 장기적으로 취득가액을 높이고 부의 이전을 최적화하는 AI 플래너입니다.
미성년자 2천만 원, 성인 자녀 5천만 원의 증여 공제 한도를 10년 주기로 활용하는 방법을 제시합니다.
특히 '수익이 난 주식'을 증여하여 자녀의 취득가액을 현재가로 높임으로써, 추후 자녀가 학자금이나 주택 마련 자금으로 주식을 매도할 때 양도소득세 부담을 0으로 만드는 전략에 특화되어 있습니다.
복리 수익률과 세금 절감액을 합산한 '실질 자산 증식 그래프'를 제공하여 장기 투자의 메리트를 극대화합니다.
1단계: 자녀의 연령(미성년/성년 여부)과 현재까지의 증여 이력을 입력합니다.
2단계: 부모 계좌에서 수익률이 가장 높은 미국주식 종목을 선택합니다.
3단계: 10년 단위의 증여 로드맵을 설계하고, 이번 회차에 증여할 최적 수량을 계산합니다.
4단계: 자녀 계좌로 입고된 후 높아진 취득가액이 미래 매도 시점에서 얼마나 많은 세금을 아껴주는지 시뮬레이션합니다.
5단계: 자녀 명의 해외주식 계좌 개설부터 증여세 신고까지의 체크리스트를 확인합니다.