주식과 채권만으로는 부족한 자산 배분의 완성도를 높이기 위해 구리, 천연가스, 금, 원유 등 다양한 원자재를 활용한 포트폴리오 최적화 도구를 제공합니다.
인플레이션 시기에 강한 면모를 보이는 원자재의 특성을 활용하여 포트폴리오의 전체 변동성을 낮추고 수익률을 극대화하는 전략을 제시합니다.
금과 구리의 비율(Gold-Copper Ratio)을 통한 경기 사이클 판단법, 천연가스와 원유의 에너지 섹터 내 비중 조절 등 전문적인 자산 배분 기법을 적용합니다.
각 원자재 간의 상관계수(Correlation)를 분석하여 특정 자산에 쏠림 현상이 발생하지 않도록 리밸런싱 가이드를 제공하며, 개인 투자자의 위험 성향에 맞춘 공격형, 중립형, 방어형 포트폴리오 샘플을 제안합니다.
원자재 직접 투자뿐만 아니라 관련 주식 및 ETF를 혼합한 하이브리드 전략을 통해 안정적인 자산 증식의 발판을 마련해 드립니다.
1단계: 현재 본인의 자산 구성 현황이나 투자 가능한 가용 자금을 입력합니다.
2단계: '공격적 수익 추구' 또는 '인플레이션 방어'와 같은 투자 목적을 선택합니다.
3단계: AI가 구리(경기 민감)와 천연가스(에너지 변동성)의 최적 배분 비중을 산출합니다.
4단계: 포트폴리오 내에서 각 원자재가 차지하는 비중과 예상 연간 변동성(Volatility)을 확인합니다.
5단계: 추천된 ETF 리스트와 종목별 비중을 바탕으로 실제 증권 계좌에서 매수를 진행하거나, 정기적인 리밸런싱 알림을 설정합니다.
이 도구는 단순한 종목 추천을 넘어 전체 자산의 위험 대비 수익비를 최적화하는 데 목적이 있습니다.