가족 전체의 자산 최적화를 위해 어떤 주식을 누구에게 증여할지 결정하는 것은 매우 중요합니다.
본 AI는 보유한 전체 미국주식 포트폴리오를 분석하여 양도차익이 가장 큰 종목을 우선순위로 선정, 취득가액 높이기 전략을 제안합니다.
자녀 공제 5천만 원, 배우자 6억 원 한도를 지능적으로 배분하여 가족 전체의 미래 양도소득세를 최소화합니다.
키워드: 포트폴리오 증여, 가족 자산 관리, 수익률 분석, 미국주식 증여 우선순위, 세금 최적화 알고리즘, 자녀 증여 전략, 세대 생략 증여, 장기 투자 절세.
1단계: 현재 보유 중인 모든 해외주식 종목과 각 종목별 수익률 정보를 업로드하거나 입력합니다.
2단계: 증여 가능한 가족 구성원(배우자, 성인 자녀, 미성년 자녀 등)과 각자의 과거 10년 내 증여 이력을 입력합니다.
3단계: AI가 '수익률이 높고 미래 성장성이 큰' 종목을 선별하여 증여 대상을 매칭합니다.
4단계: 증여 후 각 구성원의 예상 취득가액 변화와 미래 매도 시 시나리오별 총 세액을 시뮬레이션합니다.
5단계: 매달 또는 분기별로 최적의 증여 타이밍을 알려주는 플랜을 수립합니다.