해외로 자금을 이동시킬 때 가장 큰 걸림돌은 자금세탁방지(AML) 규제와 테러자금조달방지(CFT) 지침입니다.
본 도구는 국가별 외환거래 규정 및 고액 현금 거래 보고(CTR), 의심 거래 보고(STR) 기준을 안내합니다.
특히 한국의 외환거래법에 따른 지급 증빙 서류 제출 의무와 해외 예금 개설 신고 절차를 상세히 다룹니다.
자금 출처 증빙(Source of Funds) 서류 준비 방법과 세무 당국(국세청)에 통보되는 기준 금액을 명시하여 사용자가 잠재적인 법적 리스크를 피할 수 있도록 돕습니다.
'자금 출처 조사', '해외 자산 신고', '외환거래법 위반' 등 보안 및 규제 관련 금융 키워드를 중심으로 강화하였습니다.
1단계: 자산의 출처(급여, 부동산 매각, 증여 등)와 이동 목표 금액을 입력합니다.
2단계: 자금을 보낼 국가와 받을 국가를 설정합니다.
3단계: AI가 양국의 세법 및 외환법을 대조 분석합니다.
4단계: 반드시 제출해야 하는 증빙 서류 리스트와 소명 절차 시나리오를 제공합니다.
5단계: 불필요한 세무 조사를 방지하기 위한 합법적인 자금 이동 프로세스 체크리스트를 확인합니다.
금융 사고를 예방하고 투명한 자금 이동을 원하는 법인 및 개인 자산가에게 최적화된 가이드를 제공합니다.