금융정보분석원(FIU)에 보고되는 고액 현금 거래(CTR) 및 의심 거래(STR) 기준을 기반으로 한 세무 리스크 진단 도구입니다.
하루 1천만 원 이상의 현금 입출금이나 반복적인 소액 입금이 국세청 자금출처조사로 이어지는 경로를 분석합니다.
축의금이나 부의금을 현금으로 관리하다가 한꺼번에 입금할 경우 발생하는 리스크를 사전 점검할 수 있습니다.
주요 키워드는 1천만 원 현금 입금 세무조사, FIU 보고 기준, 고액현금거래 보고, 증여세 탈루 조사, 은행 현금 거래 기록 등입니다.
이 도구는 사용자의 거래 패턴을 분석하여 '주의', '경고', '위험' 단계로 분류하고, 각 단계별 적절한 대응 시나리오를 제시합니다.
금융 소비자들이 가장 두려워하는 '나도 모르게 진행되는 조사'를 사전에 예방하고, 정당한 현금 자산에 대한 방어 논리를 세우는 데 필수적인 최적화 도구입니다.
1단계: 최근 1년간 발생한 1천만 원 이상의 현금 거래 내역이나 단기간 집중된 입출금 내역을 입력합니다.
2단계: 거래의 목적(경조사비 정리, 사업 대금 등)을 입력합니다.
3단계: AI가 FIU의 자동 보고 알고리즘과 유사한 방식으로 리스크를 평가합니다.
4단계: 국세청 전산망(TIS)에 포착될 가능성을 확률로 계산합니다.
5단계: 리스크를 낮추기 위한 향후 거래 주의사항과 입증 자료 확보 방법을 안내받습니다.
6단계: 만약 조사가 시작되었을 경우의 예상 질문 리스트와 답변 가이드를 확인합니다.
이 가이드는 사용자가 은행 창구에서 겪을 수 있는 상황부터 세무서의 소명 요구까지 전 과정을 포괄합니다.
사용자는 자신의 금융 활동이 세무 당국에 어떻게 비춰질지 객관적으로 파악함으로써 전략적인 자산 이동 계획을 세울 수 있습니다.