여러 종류의 가상자산을 혼합하여 담보로 제공하는 경우, 자산 간 상관관계 분석이 리스크 관리의 핵심입니다.
본 도구는 비트코인, 알트코인, 스테이블코인이 혼합된 포트폴리오의 전체 변동성을 측정하고, 특정 자산의 폭락이 전체 담보 가치에 미치는 연쇄 영향을 분석합니다.
가상자산 포트폴리오 리스크, 암호화폐 상관계수 분석, 다중 담보 대출 전략 등의 키워드를 포함하며, 분산 투자 관점에서의 대출 안전성을 진단합니다.
AI 기반 상관관계 엔진을 통해 개별 자산의 리스크가 아닌 전체 바스켓(Basket) 관점의 청산 위험을 시각화하여 금융 전문성을 높였습니다.
1. 보유 중인 모든 담보 자산의 리스트와 각각의 수량을 [INPUT]에 입력합니다.
(예: BTC 0.5개, ETH 10개, SOL 100개) 2. 대출 총액 및 대출 통화를 입력합니다.
3. AI가 각 자산 간의 상관계수를 산출하고 전체 포트폴리오의 베타(Beta) 값을 분석합니다.
4. 특정 알트코인이 급락하는 '블랙스완' 시나리오를 선택하여 전체 담보 유지율 변화를 관찰합니다.
5. 결과 리포트에서 리스크 기여도가 높은 특정 자산을 확인하고, 이를 대체할 안전 담보 자산을 제안받습니다.
6. 포트폴리오 재조정(Rebalancing)을 통해 대출 안전성을 강화하는 추천 비중을 확인하세요.