이미 연금저축과 IRP를 운용 중인 사용자를 위해 연간 한도 소진 현황을 점검하고 리밸런싱 전략을 제안합니다.
'연금저축 펀드 추천', 'IRP 안전자산 비중', '계좌 이전 제도' 키워드를 포함합니다.
세액공제 한도뿐만 아니라 투자 수익률 관점에서 어떤 계좌에 어떤 상품을 담는 것이 유리한지 분석합니다.
예를 들어, 공격적 투자는 연금저축에서, 안전자산 30% 의무 채우기는 IRP에서 관리하는 노하우를 제공합니다.
1단계: 현재 가입된 계좌별 잔액과 이번 연도 총 납입액을 입력합니다.
2단계: 현재 투자 중인 상품 유형(주식형, 채권형, 원금보장형 등)을 선택합니다.
3단계: AI가 세액공제 남은 한도를 계산하고, 포트폴리오의 위험도를 평가합니다.
4단계: IRP 내 안전자산 30% 규정을 준수하면서 수익률을 극대화할 수 있는 상품 교체 시나리오를 확인합니다.
5단계: 다른 금융기관으로의 계좌 이전이 유리한지 여부를 판단해 줍니다.