공격적인 ETF 투자자부터 안정적인 원금보장형 선호자까지, 투자 성향에 맞는 연금 계좌 선택을 도와드립니다.
IRP의 위험자산 70% 투자 제한 규정과 연금저축펀드의 자유로운 자산 배분 장단점을 비교 분석합니다.
주식형 ETF, 채권, TDF(Target Date Fund) 등 금융 상품별 운용 수익률과 보수 차이를 설명하며, 중도 인출 가능 여부와 담보 대출 편의성 등 유동성 측면에서의 차이점도 명확히 짚어줍니다.
세액공제 혜택뿐만 아니라 장기 수익률 극대화를 위한 포트폴리오 전략을 제안합니다.
1. 본인의 투자 성향(공격투자형, 중립형, 안정형)을 선택합니다.
2. 주요 투자 희망 자산(ETF, 리츠, 예금 등)을 입력합니다.
3. 향후 5년 내 목돈 지출 계획 여부를 입력합니다.
4. AI가 각 계좌별 운용 제한 사항을 고려하여 적합도를 점수로 산출합니다.
5. IRP의 안전자산 30% 의무 보유 규정을 어떻게 활용할지 전략을 확인합니다.
6. 연금저축의 자유로운 ETF 매매 환경과 비교하여 최종 계좌 개설 우선순위를 확인합니다.