성공적인 분산 투자는 단순히 종목의 개수를 늘리는 것이 아니라, 서로 반대로 움직이거나 상관관계가 낮은 종목들을 조합하는 것입니다.
본 AI 도구는 주식 시장 내 각 섹터별 상관계수를 실시간으로 분석하여, 특정 시장 충격에도 포트폴리오 전체가 무너지지 않도록 돕습니다.
기술주, 가치주, 경기방어주 간의 상관관계를 수치화하여 사용자에게 시각적인 분산 지표를 제공합니다.
인플레이션, 금리 인상기 등 거시 경제 상황에 따른 섹터별 로테이션 전략을 포함하며, 투자자가 한쪽 섹터에 과도하게 집중되어 발생하는 '집중 리스크'를 사전에 차단합니다.
포트폴리오 내 종목 간의 동조화 현상을 방지하여 실질적인 분산 효과를 누릴 수 있도록 설계된 전문 금융 도구입니다.
1단계: 현재 보유하고 있는 주식 종목명들을 입력창에 나열합니다.
2단계: 각 종목의 현재 비중(%)을 입력하거나 동일 비중으로 설정합니다.
3단계: 분석 모드에서 '상관계수 분석'을 선택합니다.
4단계: AI가 생성한 섹터 간 상관관계 매트릭스를 확인합니다.
5단계: 상관관계가 0.7 이상으로 높은 종목군을 식별하고, 이를 대체할 수 있는 낮은 상관계수의 섹터 종목 추천을 확인합니다.
6단계: 제안된 섹터 다변화 전략에 따라 포트폴리오 비중을 조정합니다.
7단계: 시장 상황 변화 시 알림을 설정하여 상관관계 변화에 즉각 대응합니다.