10개 종목에 투자하고 있어도 모두 반도체 주식이라면 진정한 분산투자가 아닙니다.
이 도구는 포트폴리오 내 종목 간의 상관계수(Correlation Coefficient)를 분석하여 섹터 편중 리스크를 시각화하고 진단합니다.
상관관계 분석, 섹터 로테이션, 분산투자 효과 측정 등 금융 키워드를 사용하여 투자자들이 흔히 저지르는 '가짜 분산'의 오류를 바로잡아줍니다.
서로 반대로 움직이거나 상관성이 낮은 종목을 조합함으로써 시장 하락기에도 방어력을 갖춘 포트폴리오를 구성할 수 있도록 지원합니다.
중복된 비즈니스 모델을 가진 기업들을 필터링하고 최적의 섹터별 종목 분포를 제안받으세요.
1단계: 현재 보유 중인 모든 주식 종목과 섹터 정보를 [INPUT]에 입력합니다.
2단계: AI가 각 종목 쌍의 상관계수 매트릭스를 생성합니다.
3단계: 상관계수가 0.7 이상인 '강한 양의 상관관계' 종목들을 식별합니다.
4단계: 섹터별 비중 그래프를 통해 특정 산업군에 자본이 쏠려 있는지 확인합니다.
5단계: 리스크를 낮추기 위해 상관계수가 낮은(0.3 이하) 대체 섹터나 종목을 추천받습니다.
6단계: 추천된 종목 수를 바탕으로 포트폴리오의 '실질적 분산도' 점수를 확인합니다.
7단계: 점수가 낮을 경우 종목 교체나 추가를 통해 분산도를 높이는 전략을 실행합니다.