100만 원 투자자와 10억 투자자의 적정 종목 수는 달라야 합니다.
이 도구는 유저의 현재 자산 규모(AUM)를 바탕으로 거래 비용, 관리 효율성, 리스크 분산 효과를 모두 고려한 최적의 종목 수를 제안합니다.
소액 투자자를 위한 집중 투자 전략부터 고액 자산가를 위한 다각화 전략까지, 자산 성장에 따른 단계별 분산 로드맵을 제공합니다.
소액 주식 투자, 포트폴리오 리밸런싱, 거래 수수료 최적화, 운용 효율성 등 키워드를 포함하여 개인 투자자들에게 맞춤형 자산 관리 솔루션을 제시합니다.
자산이 커짐에 따라 종목 수를 어떻게 늘려가야 하는지 수학적 가이드를 확인하세요.
1단계: 현재 총 투자 자금과 월별 추가 적립 금액을 [INPUT]에 입력합니다.
2단계: 본인의 투자 성향(공격형, 중립형, 방어형)을 선택합니다.
3단계: AI가 현재 자산에서 운용 가능한 최대/최소 종목 수를 산출합니다.
4단계: 자산 규모가 1.5배, 2배로 커질 때마다 추가해야 할 종목 수와 섹터 로드맵을 확인합니다.
5단계: 너무 많은 종목으로 인한 수익률 저하(Over-diversification) 리스크를 체크합니다.
6단계: 자산 규모 대비 적절한 리밸런싱 주기와 관리 소요 시간을 안내받습니다.
7단계: 제공된 로드맵을 저장하고 자산 증식 단계에 맞춰 포트폴리오를 확장해 나갑니다.