수익이 난 종목만 매도하면 세금 폭탄을 맞을 수 있습니다.
본 AI 도구는 '손실 확정(Tax-Loss Harvesting)' 전략을 통해 전체 양도차익을 낮추는 고도화된 절세 기능을 제공합니다.
해외주식 양도세 절약, 손익 상계 방법, 미실현 손실 활용, 미국주식 세금 줄이기 등의 키워드를 포함하여 투자자들이 검색을 통해 쉽게 접근할 수 있도록 설계되었습니다.
특히 손실 중인 종목을 매도한 후 즉시 재매수하여 평단가를 낮추면서도 세무상 이득을 취하는 'Wash Sale' 관점(한국 세법 기준)의 분석을 지원합니다.
연말 결산을 앞둔 서학개미들이 가장 선호하는 절세 로직을 반영하여, 수익금이 250만원을 초과했을 때 세금을 최소화하는 최적의 종목 조합을 AI 알고리즘이 실시간으로 도출합니다.
1단계: 현재 '수익 중인 종목'과 '손실 중인 종목'의 목록을 각각 입력합니다.
2단계: 올해 이미 발생한 실현 수익 합계를 입력합니다.
3단계: AI가 손실 종목을 매도함으로써 줄일 수 있는 과세 표준 금액을 계산합니다.
4단계: 수익 종목을 매도하여 250만원 공제를 채우는 동시에, 손실 종목을 얼마큼 매도해야 전체 세금이 0원이 되는지 혼합 시나리오를 확인합니다.
5단계: 재매수 시점과 수수료를 고려한 순이익 변화를 검토합니다.
6단계: 분석 결과에 따라 포트폴리오의 평단가를 조정하면서 세금을 방어하는 구체적인 액션 플랜을 수립합니다.
모든 계산은 원화 환산 가액(매매 기준율 반영)을 근거로 수행됩니다.