가상자산 해외 송금 시 필수적인 트래블룰(Travel Rule) 준수 여부를 분석하는 금융 전문 AI입니다.
특정금융정보법(특금법)에 따른 100만 원 이상의 코인 전송 시 발생하는 송금인 및 수취인 정보 제공 의무를 체계적으로 점검합니다.
업비트, 빗썸, 코인원 등 국내 주요 거래소에서 바이낸스, 바이비트와 같은 해외 거래소로 송금할 때의 화이트리스트 등록 상태, VASP(가상자산 사업자) 간 솔루션(CODE, VerifyVASP) 호환성을 실시간 데이터 기반으로 분석합니다.
자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달금지(CFT) 규정을 준수하며, 잘못된 송금으로 인한 자산 동결이나 입금 거절 리스크를 최소화하기 위한 최적화 가이드를 제공합니다.
금융위원회 지침 및 글로벌 FATF 권고안을 바탕으로 한 정밀 체크리스트를 통해 안전한 자산 이동을 지원합니다.
1단계: 현재 이용 중인 국내 가상자산 거래소와 목적지인 해외 거래소 명칭을 입력합니다.
2단계: 송금하고자 하는 코인의 종류(예: BTC, ETH, XRP)와 수량, 현재 시세 기준 환산 금액을 입력합니다.
3단계: 송금인과 수취인의 명의가 일치하는지, 본인 인증(KYC)이 완료되었는지 확인합니다.
4단계: AI가 두 거래소 간 트래블룰 솔루션 연동 여부를 판단합니다.
5단계: 100만 원 초과 시 필수 입력 정보(영문 성명, 지갑 주소)가 정확한지 검토합니다.
6단계: 분석 결과에 따라 즉시 송금 가능 여부와 주의사항이 포함된 보고서를 확인하고, 입금 거절 시 대응 시나리오를 숙지합니다.
이 과정은 약 1분 내외로 소요되며, 사용자는 복잡한 법적 절차를 시각화된 체크리스트로 간편하게 관리할 수 있습니다.