주식 투자의 총 위험은 시장 전체의 위험인 체계적 위험과 개별 기업의 리스크인 비체계적 위험으로 나뉩니다.
통계적으로 약 15~20개의 종목을 보유할 때 비체계적 위험의 대부분이 사라진다는 연구 결과를 바탕으로, 본 도구는 사용자의 현재 포트폴리오가 어느 정도의 개별 리스크를 안고 있는지 측정합니다.
단순히 종목 숫자를 채우는 것이 아니라 각 종목의 베타(Beta) 값을 고려하여 시장 변동성 대비 안정성을 평가합니다.
개인 투자자들이 가장 많이 실수하는 '계란을 한 바구니에 담는' 위험을 데이터로 입증하고, 자산 규모에 따른 현실적인 분산 가능 범위를 제시합니다.
주식 공부와 동시에 안전한 투자 습관을 기를 수 있는 데이터 기반 AI 시뮬레이션 서비스입니다.
1단계: 현재 보유 중인 종목 수와 종목명을 입력합니다.
2단계: 자신의 자산 총액을 입력하여 종목당 관리 비용 및 수수료 영향을 계산 범위에 포함합니다.
3단계: '리스크 시뮬레이션 실행'을 클릭합니다.
4단계: 현재 포트폴리오의 비체계적 위험 비중을 백분율(%)로 확인합니다.
5단계: AI가 제시하는 '위험 제거 임계점' 종목 개수를 확인합니다.
6단계: 추가할 경우 리스크 감소 폭이 가장 큰 종목 후보군을 검토합니다.
7단계: 최적 종목 수에 도달했을 때의 예상 변동성 그래프를 확인하고 투자 계획을 수정합니다.