시장의 변동성이 커질 때 포트폴리오 내 종목 수를 조절하는 것은 자산 방어의 핵심입니다.
본 AI 도구는 VIX 지수(공포 지수)와 개별 종목의 표준편차를 분석하여 현재 시장 상황에서 포트폴리오를 압축해야 할지, 혹은 더 넓게 분산해야 할지를 결정해줍니다.
강세장에서는 수익률 극대화를 위해 주도주 위주로 종목을 압축하고, 약세장이나 변동성 장세에서는 방어주와 채권 등을 혼합하여 종목 수를 늘리는 동적 분산 전략(Dynamic Diversification)을 지원합니다.
손실 제한(Stop-loss) 가이드와 연동되어 리스크가 발생하기 전 선제적인 종목 수 조정을 제안함으로써 투자자의 소중한 원금을 보호합니다.
1단계: 현재 보유하고 있는 포트폴리오와 각 종목의 비중을 입력합니다.
2단계: 현재 시장에 대한 자신의 뷰(낙관적, 비관적) 또는 AI 시장 지수 연동을 선택합니다.
3단계: 리밸런싱 분석을 실행합니다.
4단계: 변동성 수치에 따른 '종목 압축' 또는 '분산 확대' 권고안을 확인합니다.
5단계: 각 종목별 변동성 기여도를 확인하고 리스크가 높은 종목을 교체합니다.
6단계: 제안된 비중 조절 수치에 따라 매수/매수 주문 계획을 세웁니다.
7단계: 매월 정기적인 리밸런싱 알림을 통해 최적의 분산 상태를 유지합니다.