본인도 모르는 사이 가족이나 친척으로부터 상속된 휴면 예금이나 보험금이 있을 수 있습니다.
'상속인 금융거래 조회 서비스'를 통해 사망자의 금융 자산을 파악하는 법부터, 본인의 장기 미사용 계좌가 휴면 자산으로 분류되지 않도록 관리하는 법까지 제안합니다.
금융감독원의 '파인(FINE)' 포털과 연계하여 전 금융권의 자산을 스캔하고 보호하는 최적화 가이드입니다.
특히 고령층 부모님의 숨은 돈을 찾아드리고자 하는 자녀들을 위한 맞춤형 체크리스트를 제공하여, 가계 자산의 누수를 막고 정당한 상속 권리를 행사할 수 있도록 돕습니다.
1단계: 본인의 자산 관리 현황 또는 가족(상속) 관련 금융 정보를 입력합니다.
2단계: AI가 '상속인 조회' 또는 '본인 휴면 자산 조회' 중 필요한 시나리오를 설정합니다.
3단계: 금융감독원 '파인' 사이트의 '내 계좌 한눈에' 서비스 이용법을 단계별로 안내합니다.
4단계: 은행, 증권, 보험, 우체국, 저축은행 등 전 금융권의 숨은 자산을 리스트업하는 노하우를 제공합니다.
5단계: 장기 미사용 계좌를 해지하고 잔액을 주거래 계좌로 옮기는 '계좌 통합 관리' 실전 가이드를 확인하여 자산 관리를 마무리합니다.