개인종합자산관리계좌(ISA), 연금저축, IRP 등 다양한 절세 계좌 내에서 금 ETF를 운용할 때의 시너지를 분석하는 AI 도구입니다.
'연금저축 금 ETF', 'ISA 금 투자 한도', 'IRP 안전자산 30%'와 같은 키워드를 기반으로 맞춤형 포트폴리오 전략을 제공합니다.
일반 주식 계좌에서 금 ETF에 투자할 때와 절세 계좌를 활용할 때의 과세이연 및 손익통산 효과를 수치로 증명하여, 은퇴 설계 및 중단기 자산 형성 전략을 지원합니다.
1단계: 현재 보유 중인 절세 계좌 유형(ISA, 연금저축, IRP)을 선택합니다.
2단계: 금 투자 비중 목표와 예상 운용 기간을 입력합니다.
3단계: AI가 각 계좌별 금 ETF 매수 시의 세제 혜택(비과세 한도, 저율 과세 등)을 분석합니다.
4단계: 현물 금(KRX)과 계좌 내 ETF 중 어떤 것이 기회비용 측면에서 유리한지 권고안을 확인합니다.
5단계: 포트폴리오 리밸런싱 가이드를 받아 투자에 적용합니다.